Przestępcy nadal piorą brudne pieniądze i niestety ten problem narasta. Chodzi o legalizowanie środków pochodzących z przestępstw.
- Skala tego typu przestępczości gospodarczej rośnie. Generalny Inspektor Informacji Finansowej zawiadomił o transakcjach, które mogą nosić znamiona prania pieniędzy, a wartość tych transakcji to ponad 15 mld zł. Niektórzy jednak twierdzą, że to znacznie więcej. Pojawiały się również głosy o kwocie ok. 10 mld dolarów – mówi mecenas.
Praniu podlegają nie tylko pieniądze, ale również inne aktywa, np. nieruchomości czy papiery wartościowe.
Brudne pieniądze najczęściej z przestępstw podatkowych
Najczęściej brudne pieniądze pochodzą z przestępstw podatkowych. Chodzi to u wyłudzanie podatku VAT.
- Najczęściej mamy do czynienia z oszustwami podatkowymi, tzw. karuzele podatkowe są teraz bardzo częste. Dochodzi do nich przede wszystkim w branży paliwowej, stalowej i złomowej. Tutaj zanotowaliśmy ogromną skalę zjawisk patologicznych – mówi Łukasz Chmielniak.
To właśnie pranie pieniędzy znalazło się wśród typów nadużyć, obok korupcji czy kradzieży własności intelektualnej, wymienianych najczęściej przez właścicieli przedsiębiorstw jako realne zagrożenie, dodaje Paweł Odor, główny specjalista w firmie Kroll Ontrack.
Technologia pomaga wykrywać przestępstwa
Jest zagrożenie, są i próby ochrony przed nim. Rośnie znaczenie nowoczesnych rozwiązań z zakresu informatyki śledczej, które pozwalają na wykrywanie tego rodzaju przestępstw.
- W tej chwili każde działanie, które przeprowadzamy niesie za sobą jakiś ślad cyfrowy. W związku z czym wcześniej czy później wszelkiego rodzaju nadużycia będą wykryte. Ślad zostawia nawet wysłanie wiadomości e-mail – wyjaśnia Paweł Odor. – W Polsce jest to nauka przez doświadczenie, czyli najczęściej firma zaczyna myśleć o bezpieczeństwie, gdy już ucierpiała na skutek incydentu. Jest niewiele przedsiębiorstw, które decydują się na to, by uwzględnić element bezpieczeństwa w swoich procedurach – dodaje.
Ważna dokładna weryfikacja kontrahentów
Inwestycje mające na celu ochronę przedsiębiorstwa przed tego typu zagrożeniami ciągle są niewielkie w Polsce. Dlatego firmy, aby nie dać się oszukać i nie stać się ofiarą procederu prania pieniędzy powinny między innymi dokładnie weryfikować swoich kontrahentów.
- Należy zwracać uwagę, z kim się handluje, od kogo się kupuje i komu się sprzedaje. Weryfikować, żeby to były firmy zaufane, które prowadzą transparentną gospodarkę i żeby te firmy były przedsiębiorstwami odprowadzającymi swoje należności publiczno-prawne – radzi Łukasz Chmielniak.
KOMENTARZE (0)
Do artykułu: Pranie brudnych pieniędzy: polscy przedsiębiorcy coraz częściej ofiarami oszustów